Forex es la red de intercambio de divisas más sólida de la actualidad. Su estabilidad radica en la confianza depositada por las miles de entidades económicas que respaldan y certifican sus operaciones. En Fluyez te contamos todo lo que necesitas saber sobre Forex, su funcionamiento y las mejores estrategias para generar dinero operando con divisas.
¿Qué es Forex?
El mercado Forex, también conocido como mercado de divisas o mercado FX (foreign exchange), es el mercado financiero más grande y líquido del mundo, con un volumen de operaciones diario que supera los 7 billones de dólares. En Forex se compran y venden divisas de diferentes países.
Entre los participantes se incluyen bancos centrales, instituciones financieras, corporaciones, gobiernos, inversionistas minoristas y especuladores. A diferencia de otros mercados financieros como las Bolsas de Valores, Forex no tiene una ubicación física específica ni una bolsa central.
Las transacciones se realizan electrónicamente a través de redes de computadoras entre operadores de todo el mundo. La descentralización es un punto en común que tiene la red Forex con las criptomonedas. Ambos mercados funcionan bajo principios similares, pero con claras diferencias que también te contaremos en este artículo.
Se podría decir que Forex es el resultado de una época de difícil transición en la que las divisas estaban ancladas al dólar y el dólar, a su vez, estaba vinculado al oro. Este sistema se conoció como Bretton Woods, y duró hasta 1971 cuando el expresidente estadounidense Richard Nixon anunció que Estados Unidos abandonaría el patrón oro.
En 1973, después del colapso de Bretton Woods, los tipos de cambio comenzaron a fluctuar libremente, y se estableció el mercado Forex moderno. Este nuevo sistema permitió a las monedas ser negociadas sin restricciones, lo que llevó al desarrollo del mercado de divisas tal como lo conocemos hoy.
Términos básicos para entender el mercado Forex
Antes de empezar con la explicación del funcionamiento de Forex y los pasos para hacer dinero, es importante conocer el argot propio del mercado. Hay una serie de palabras y expresiones que se volverán parte de tu cotidianidad si decides atreverte a invertir en divisas, estas son:
1.Pares de divisas
En Forex, las divisas se expresan en símbolos (como el USD para el dólar estadounidense) y se negocian en pares, como EUR/USD (euro/dólar estadounidense) o GBP/JPY (libra esterlina/yen japonés).
Los pares de divisas representan la compra de una moneda y la venta simultánea de otra. Cada par de divisas consta de dos elementos:
- Divisa Base: la primera divisa en el par. Por ejemplo, en el par EUR/USD, el euro (EUR) es la divisa base.
- Divisa Cotizada: es la segunda divisa en el par. Siguiendo el ejemplo, el dólar estadounidense (USD) es la divisa cotizada.
El precio del par de divisas muestra cuánto de la divisa cotizada necesitas para comprar una unidad de la divisa base. Por ejemplo, en el par EUR/USD, si el precio es 1.20, significa que 1 euro equivale a 1.20 dólares estadounidenses. Esta relación entre divisas es la piedra angular del mercado Forex.
2. Spread
El spread es la diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask) de un par de divisas. Este margen es el corazón de las ganancias para los brokers y representa el coste que los operadores deben cubrir para realizar una transacción. Un spread ajustado puede significar mayores oportunidades de ganancia para los operadores astutos.
3. Broker
Un broker de Forex es tu guía y facilitador en la travesía del intercambio de divisas. Actuando como intermediario entre tú y el mercado, el broker proporciona la plataforma de trading, herramientas de análisis y ejecuta tus órdenes con precisión.
4. Trading
El trading en Forex es más que simples transacciones; es un trabajo estratégico donde compras y vendes pares de divisas con la esperanza de obtener ganancias a partir de las fluctuaciones de sus precios.
5. Apreciación
La apreciación se refiere al incremento en el valor de la moneda nacional en comparación con otras monedas. Cuando una divisa se aprecia, se vuelve más costosa en términos de otra divisa.
Por ejemplo, si el tipo de cambio del par EUR/USD sube de 1.1000 a 1.1200, significa que el euro se ha apreciado frente al dólar estadounidense. Inicialmente, necesitabas 1.1000 dólares para comprar 1 euro, pero ahora necesitas 1.1200 dólares. El euro ha ganado valor.
6. Depreciación
Es lo contrario a la apreciación, consiste en una reducción en el valor de la moneda nacional frente a otras divisas. Cuando una moneda se deprecia, se vuelve más barata que su par.
Por ejemplo, si el tipo de cambio del par USD/RUB pasa de 60 a 80, significa que el rublo ruso se ha depreciado frente al dólar estadounidense. Al principio, 1 dólar costaba 60 rublos, y ahora cuesta 80 rublos. El rublo ha perdido valor.
Ya sea que especules sobre la apreciación o depreciación de una divisa, el trading te permite involucrarte activamente en el rumbo financiero del mundo.
7. Pips
Un pip (punto en porcentaje) es la unidad de medida más pequeña de movimiento en el precio de un par de divisas. En la mayoría de los pares de divisas, un pip equivale a 0.0001 del valor del par. Por ejemplo, si el par EUR/USD se mueve de 1.1050 a 1.1051, se dice que ha subido 1 pip.
¿Cómo funciona Forex?
Una vez familiarizado con los conceptos básicos, comprenderás mejor cómo funciona el mercado. Estos son los pasos a seguir para comenzar a invertir en Forex:
1. Apertura de una cuenta de trading
Para operar en Forex, primero debes abrir una cuenta con un corredor. Este corredor te proporcionará una plataforma de trading donde puedes realizar transacciones.
2. Depósito de fondos
Debes depositar fondos en tu cuenta de trading. Estos se utilizan como margen para realizar operaciones.
3. Análisis de mercado
Antes de realizar una operación, los operadores analizan el mercado utilizando:
- Análisis técnico: estudia los gráficos de precios y utiliza herramientas e indicadores técnicos para predecir movimientos futuros de los precios.
- Análisis fundamental: examina los factores económicos, políticos y sociales que pueden afectar el valor de las divisas.
4. Apertura de una posición
Decides comprar (ir largo) o vender (ir corto) un par de divisas basado en tu análisis:
- Ir Largo (Buy): compras la divisa base esperando que su precio aumente.
- Ir Corto (Sell): vendes la divisa base esperando que su precio disminuya.
5. Gestión del Riesgo
Es crucial gestionar el riesgo para proteger tu capital. Utiliza herramientas como:
- Stop Loss: es una orden para cerrar una posición automáticamente si el mercado se mueve en tu contra a un nivel predefinido.
- Take Profit: es una orden para cerrar una posición automáticamente cuando el mercado alcanza un nivel de ganancias predefinido.
6. Cierre de la posición
Puedes cerrar tu posición en cualquier momento para asegurar ganancias o limitar pérdidas. La diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre determinará tu ganancia o pérdida.
Características y participantes en el mercado Forex
La red Forex se caracteriza por ser descentralizada. A diferencia de las bolsas de valores, Forex no tiene una ubicación física central. Las operaciones se realizan electrónicamente en una red de bancos, corredores y operadores individuales.
Otra propiedad importante es la alta liquidez. Debido al volumen masivo de transacciones, el mercado Forex es extremadamente líquido. Esto significa que las divisas pueden comprarse y venderse fácilmente sin afectar significativamente su precio.
Algo más a tener en cuenta para invertir en Forex es su horario de operaciones: las 24 horas del día, cinco días a la semana. Esto permite a los operadores reaccionar a noticias económicas y políticas en tiempo real, sin esperar la apertura de una bolsa de valores.
Participantes del mercado Forex
La red Forex es confiable gracias a la diversidad de participantes que soportan y legitiman su funcionamiento invirtiendo su dinero en ella. Son cinco elementos principales los que dan vida al intercambio de divisas en este mercado:
- Bancos Centrales: como la Reserva Federal de Estados Unidos y el Banco de Europa. Los bancos centrales de diferentes países intervienen en el mercado Forex para controlar la oferta monetaria y la inflación, y para estabilizar sus monedas.
- Instituciones financieras: bancos comerciales y de inversión como Deutschbank y Citibank realizan operaciones de Forex en nombre de sus clientes y para sus propias cuentas.
- Corporaciones: las empresas participan en el mercado Forex para gestionar el riesgo cambiario asociado con sus operaciones internacionales. Exxon Mobil, Apple y Blackrock son ejemplos de titanes corporativos que invierten en Forex.
- Inversionistas minoristas: individuos que negocian en Forex a través de plataformas de corredores en línea.
- Especuladores: operadores que buscan beneficiarse de las fluctuaciones en los tipos de cambio.
Estos dos últimos representan a la mayoría de los inversionistas individuales, si bien sus operaciones no son necesariamente millonarias como las de las corporaciones, son las que mantienen la fluidez de la red.
Estrategias y recomendaciones para Forex
No existe un único método para operar en el mercado Forex, los factores que influyen en la relación entre divisas son demasiados, lo que explica la volatilidad, ante la que cualquier operador debe estar atento.
Dicen que Forex es un mercado de apuestas, y podría decirse que sí hasta cierto punto, pero en estas apuestas la suerte viene acompañada por la estrategia. Si no incorporas esta última en tus transacciones, el fracaso será seguro. Por otro lado, si encuentras la estrategia adecuada en el momento adecuado, verás tus ganancias multiplicarse exponencialmente. Estas son algunas de las más estandarizadas:
- Scalping: es una estrategia de corto plazo que implica realizar múltiples operaciones al día, tratando de obtener pequeñas ganancias de cada una. En esencia consiste en llenar el saco de a poco.
Con el scalping tus probabilidades de acierto aumentarán significativamente a cambio de tener que vigilar muchos acontecimientos en simultáneo, lo cual requiere agilidad en los análisis técnico y fundamental.
- Trading de posición: involucra mantener una posición durante un período prolongado, desde semanas hasta meses. Los operadores de posición buscan tendencias a largo plazo en el mercado.
La visión de futuro otorgada por la experiencia mejora el nivel de precisión con esta estrategia ideal para traders de forex avanzados.
- Day trading: involucra abrir y cerrar posiciones dentro del mismo día. Los operadores diarios buscan aprovechar las pequeñas fluctuaciones en los precios de las divisas.
- Trading de noticias: basada en la anticipación y reacción a eventos económicos y políticos. Los operadores de noticias tratan de capitalizar las fluctuaciones del mercado causadas por anuncios importantes.
- Apalancamiento: es la herramienta estrella de la red Forex, usándola se obtienen ganancias equivalentes hasta a 100 veces tu inversión real. ¿Cómo funciona el apalancamiento? Te lo explicamos mejor:
El apalancamiento es el uso de fondos prestados para aumentar la exposición a una inversión. En el contexto de Forex, los brokers ofrecen apalancamiento a los operadores, lo que les permite operar con más dinero del que realmente tienen en su cuenta. El apalancamiento se expresa típicamente como una relación, como 50:1, 100:1 o incluso 500:1.
Si un broker ofrece un apalancamiento de 100:1, significa que por cada dólar en tu cuenta, puedes controlar una posición de hasta 100 dólares. Es decir que con mil dólares controlarías cien mil.
Grandes ganancias implican grandes riesgos, si equivocas tu posición, podrías perder todo tu capital e incluso recibir una margin call de tu broker exigiendo que deposites más fondos para mantener tus posiciones abiertas.
Claves para participar en el mercado Forex
Asumir riesgos es parte indispensable del camino al éxito. Operar en Forex puede significar grandes ganancias, pero también grandes pérdidas. La clave para perfeccionar el grado de acierto en tus posiciones es la formación constante, el análisis profundo y la inteligencia emocional.
Siguiendo las palabras de Paul Krugman, premio nobel de economía, entendemos la importancia que tiene Forex en las finanzas a nivel mundial. Así se expresó el economista sobre el mercado de divisas:
«El mercado de divisas no es solo un lugar donde se cambian monedas; es un barómetro de las expectativas económicas y políticas globales.».
Expertos como Krugman ratifican así la importancia que tiene el análisis de la geopolítica internacional para abrir posiciones certeras como trader Forex.
Estadísticas interesantes sobre Forex
Como es de esperarse, la red Forex está siempre en el foco central del panorama económico mundial. Es por ello que agencias dedicadas al dossier de las finanzas globales aportan datos importantes como:
- Volumen diario de transacciones: según datos recientes, el volumen diario promedio en el mercado Forex es de aproximadamente $7.5 billones de dólares. Este aumento refleja un crecimiento significativo desde los $6.6 billones de dólares reportados en 2019 por el Banco de Pagos Internacionales (BIS).
- Participación por tipo de entidad: los bancos mayoristas representan alrededor del 41% del volumen total de transacciones diarias en Forex.
- Principales pares de divisas: el par de divisas más negociado es el EUR/USD, que representa aproximadamente el 24.0% del volumen diario de transacciones.
- Crecimiento del mercado: desde 2001 hasta 2024, el volumen de transacciones diarias en el mercado Forex ha aumentado en más del 300%.
- Zonas horarias principales: las tres principales zonas horarias para el trading de Forex son Londres, Nueva York y Tokio, con Londres representando el 43% del volumen total de operaciones diarias.
Comparativa de Forex con las criptomonedas
Es normal pensar que la condición descentralizada de Forex y las criptomonedas los relaciona de algún modo, y la respuesta es que sí.
Las criptomonedas y Forex se relacionan, pero son cosas distintas; las criptomonedas operan con blockchain y no están reguladas por entidades bancarias, mientras que las divisas de Forex están respaldadas por bancos y corporaciones.
Para algunos expertos, las exchange de criptomonedas podrían considerarse un mercado de divisas paralelo. Y es que efectivamente, funcionan bajo algunos criterios similares, seguro por eso tienen el mismo éxito y proyección que tuvo Forex en su primera década y que lo mantiene estable hoy en día.
Recientemente, varios brokers de Forex han incluido las criptomonedas más dominantes en sus operaciones. IG Group, Pepperstone y Ava Trade son algunos de los brokers que entienden que la inclusión legítima de las criptomonedas en las operaciones económicas globales es el mejor acontecimiento financiero del siglo. En ellos puedes tradear con divisas y criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin y varias decenas más.
La creciente inclusión de criptomonedas en los brokers de Forex crea una oportunidad innovadora para diversificar tu cartera de activos digitales. De cualquier modo, es importante entender que invertir en Forex no es recomendable para principiantes en el arte del trading.
Ser trader es un oficio lucrativo que requiere de estudio y análisis académico así como de agilidad y olfato para los potenciales cambios en el orden económico del mundo. Por otro lado, la inversión mínima para operar en un broker de Forex es más alta que la de un exchange crypto como el de Fluyez.
La inversión mínima requerida por un broker oscila entre los 100 y 250 dólares para los más accesibles; mientras que en un exchange de criptomonedas puedes empezar a operar hasta con 1$ e incluso sin inversión. Esto debido a que, por lo general, ofrecen una recompensa gratuita en criptomonedas solo por registrarse en su plataforma.
Conclusión
Desde que la relación cambiaria entre monedas de distintos países fluctúa sin restricciones, el mercado Forex tiene un rol fundamental por el volumen de transacciones cambiarias que maneja.
Operar en un exchange de criptomonedas suele ser un buen primer paso para comprender los fundamentos de la economía descentralizada y la obtención de ganancias a partir de la especulación.
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