El principal fuerte de las criptomonedas no yace únicamente en la inversión y en las posibilidades de conseguir dinero especulando en el mercado. Muchos proyectos destacan por la utilidad y el valor agregado que pueden tener, como es el caso de Aave, un protocolo descentralizado que hace énfasis en la realización de préstamos, siendo pionero en este asunto en toda la tecnología blockchain. Conocer cómo funciona nos ayudará a comprender mucho más el universo cripto.
¿Qué es Aavey cuál es su utilidad?
El proyecto de Aave se centra específicamente en los préstamos y el crédito financiero. Su blockchain permite a cualquier persona «ganar con intereses, prestar activos y elaborar aplicaciones», según establece su propia página web.
Es descrito como un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) que facilita a las personas solicitar y ofrecer préstamos en criptomonedas. Su sistema es capaz de emparejar a prestamistas con prestatarios, en un sistema de red entre pares (peer-to-peer).
El protocolo funciona gracias a un sistema automatizado de contratos inteligentes (smart contracts), que permiten ejecutar funciones específicas de manera automática cuando se cumplen ciertas condiciones. Por ejemplo, liberar un colateral cuando la deuda de un prestatario haya sido saldada.
Importancia de Aave en la industria de las criptomonedas
Lo que ha posicionado tan bien a este proyecto es que se convirtió en el primer sistema de préstamos disponible en criptomonedas. Esta particularidad tiene muchas implicaciones, ya que lo convierte en un protocolo de préstamos descentralizados.
Históricamente, las instituciones bancarias son las que cumplen con el rol de prestamistas. Utilizan el dinero de los depositantes para prestar a otros clientes. Imponen las normas y administran los fondos de las personas bajo sus propias condiciones.
Con un protocolo como Aave, se establece simplemente una plataforma mediadora entre prestamistas y prestatarios. Ningún individuo controla el dinero, sino que las operaciones se ejecutan gracias a contratos inteligentes.
Actualmente, no es la única plataforma de la industria mediante la cual se puede gestionar un préstamo. Este servicio es ofrecido especialmente por exchanges como Binance. Sin embargo, es la blockchain más importante hecha con el único propósito de administrar préstamos.
¿Cómo funciona Aave? Fondos de liquidez a cambio de recompensas
Para poder hacer funcional una plataforma con estas características, se necesitan fondos para hacer los préstamos. Por este motivo, se crearon fondos de liquidez (pools) específicos en Aave.
Los usuarios interesados en prestar su dinero pueden inyectar liquidez a un pool. A cambio, obtendrán un retorno por las comisiones de cada operación realizada en ese fondo de liquidez. Las recompensas son otorgadas automáticamente gracias a los smart contracts.
Por otra parte, las recompensas dependerán del mercado. A mayor demanda tenga un pool, mayores serán las tasas de interés. De esta manera se mantienen equilibrados los activos disponibles en Aave.
Mientras tanto, el prestatario debe ofrecer un colateral a Aave, una garantía para que el protocolo evite pérdidas. Si hay riesgo de impago o de devaluación de la moneda, el colateral se liquidará automáticamente. Por eso muchas de las operaciones se realizan en monedas ancladas al dólar, que están a salvo de la volatilidad de los criptoactivos tradicionales.
Los mercados de Aave
Como protocolo de préstamos, Aave puede utilizarse en distintos mercados y redes. En estos momentos, se acumulan más de 5.500 millones de dólares divididos en fondos de liquidez disponibles en cinco blockchains y en más de 11 mercados. La página web de Aave identifica los siguientes:
- Ethereum: La primera creada y la más grande en cuanto a liquidez se refiere. También tiene la mayor cantidad de monedas listada.
- Avalanche: Destaca por ser más rápida y económica que Ethereum. Las recompensas por los préstamos se obtienen en la moneda AVAX.
- Optimism: Una blockchain rápida, simple y segura. Su sistema agrupa bloques que son integrados a la cadena principal, lo que le otorga más velocidad a las transacciones.
- AMM: Se centra en reducir riesgo por la volatilidad de las monedas con la premisa de emitir diferentes activos.
- Polygon: Se especializa en el procesamiento de muchas transacciones, porque su blockchain soporta muchas operaciones por segundo. Rápida y económica.
- Arbitrum: Mantiene la seguridad que ofrece Ethereum, pero brinda mayor velocidad a las transacciones.
- Aave Arc: Es un fondo de la propia Aave autorizado por la comunidad.
- Centrifuge RWA: Se trata de otra plataforma blockchain centrada en el crédito, pero que trabaja con una mayor cantidad de activos, como bonos del Estado, facturas, regalías, entre otros.
¿Cómo funciona la seguridad en Aave?
Es común preocuparse por un sistema que ofrece préstamos en criptomonedas. Después de todo, la volatilidad puede hacer perder valor a la moneda y el prestamista podría perder dinero una vez que le devuelvan los fondos ya devaluados. Sin embargo, Aave tiene respuesta para eso.
El protocolo blinda a los prestamistas con contratos inteligentes que se activan una vez que la devaluación de la moneda alcanza un punto en el que se generan retornos. El colateral del deudor es liquidado y los fondos prestados son devueltos al prestamista.
Por otra parte, la red está asegurada en contra de otros problemas como los ataques informáticos. Ha sido sometida a al menos cinco auditorías por empresas distintas y todas han dado garantías sobre sus protocolos de seguridad
¿Cuál es la moneda de Aave?
La moneda de este protocolo recibe el mismo nombre que el proyecto: Aave. Un token de gobernanza que permite a sus tenedores principales tener peso en la toma de decisiones sobre el futuro del proyecto, tal y como crear nuevos mercados o aplicaciones dentro de la blockchain.
En estos momentos hay un total de 146.775 tenedores de Aave. Gracias a que poseen tokens de Aave, pueden participar en la toma de decisiones y votar para definir si se agrega una nueva moneda, sobre operaciones de mantenimiento del sistema y cambios generales de la plataforma.
Emisión de Aave
Durante la Oferta Inicial de Criptomonedas (ICO) de Aave, se emitieron 1.000 millones de tokens, de los cuales 23% fueron distribuidos entre fundadores y proyectos dentro de la plataforma. Al llegar a la cantidad de 1.300 millones de tokens, la comunidad acordó hacer un intercambio equivalente de tokens para reemplazarlos por la criptomoneda Aave.
La recién acuñada moneda tendrá una emisión total máxima de 16 millones de monedas. De esta cantidad, actualmente hay en circulación 14 millones. Una vez que alcance su máximo, se prevé que la escasez del activo impulse su precio.
¿Quién creó Aave?
La persona que encabezó el proyecto de Aave y su predecesor, ETHLend, es Stani Kulechov, un programador y abogado finlandés que empezó a interesarse en Ethereum, pero vio con preocupación la escasez de herramientas financieras en la plataforma, especialmente aquellas enfocadas en los préstamos.
En junio de 2017, Kulechov fundó ETHLend, la primera plataforma de préstamos en criptomonedas, basada en la tecnología de smart contracts de Ethereum. Después de que el proyecto tuviese un éxito moderado, decidió hacer un relanzamiento con el nombre de Aave, que tuvo un gran impacto en la comunidad.
¿Cómo obtener Aave?
Si deseas comprar Aave, ya sea para invertir o para obtener tokens que te permitan participar en la red, puedes acudir a una exchange en la cual compres esta criptomoneda.
Según registros de CoinMarketCap, Aave está listada en más de 200 mercados distintos. Entre ellas, algunas de las casas de cambio más importantes del mercado, como Binance, Coinbase, KuCoin, Kraken o Bitfinex.
Lo más importante al momento de ubicar una exchange es su seguridad. Es importante encontrar una alternativa con la suficiente confianza como para estar seguros al momento de hacer transacciones financieras.
En Latinoamérica, Fluyez es la opción que ofrece mayor accesibilidad a Aave. Si estás en Perú, puedes comprar esta criptomoneda utilizando los soles de tus cuentas bancarias, con transacciones muy simples, rápidas, seguras y económicas, pues cobra las comisiones más bajas del mercado sudamericano.
¿Cómo pedir préstamos en Aave?
Para solicitar un préstamo es necesario dirigirse a la página web oficial de Aave y conectar una wallet. Pedirá el monto a solicitar, el cual dependerá del colateral que tengas depositado en Aave.
La plataforma mostrará tu “health factor”, un índice que determina tu posición en términos de riesgos de liquidación. Si ese factor cae por debajo de 1, Aave podría liquidarte al quitarte un porcentaje de lo que depositaste previamente.
En resumen, esa sería la forma de pedir prestado. Claro, existen otros pasos que debes cumplir para terminar el trámite. En la página web de Aave tendrás todos los datos, términos y condiciones.
¿Cuál es la mejor billetera para Aave?
Otro aspecto importante a tener en cuenta son las billeteras que se pueden utilizar para almacenar Aave fuera de una exchange. Es beneficioso para todo inversor contar con su hot wallet y no dejarlo todo en manos de las wallets del exchange.
En este sentido, Aave es una criptomoneda basada en el protocolo ERC-20, por lo que puede utilizar cualquier wallet compatible con Ethereum y los tokens creados en su plataforma.
Algunas de las más populares son Metamask, Exodus, Electrum, Coinbase Secure Wallet y Mist. Es imprescindible investigar a fondo sobre cada una y el funcionamiento de sus protocolos de seguridad. De ser posible, también contar con una cold wallet (un hardware) en el cual almacenar las monedas.
Precios de la criptomoneda Aave en el mercado ¿Cuánto vale?
Si tienes en mente invertir en Aave, es conveniente que repases la historia de su cotización en el mercado, pues te puede ofrecer un panorama claro sobre su éxito o fracaso con el paso del tiempo.
Después de que ETHLend fuese relanzado como Aave, el comportamiento de la moneda ha sido siempre positivo. Para octubre de 2020 empezaba su cotización en $52,7 y durante las primeras semanas cayó a $29,73, pero hacia diciembre de 2020 empezó a crecer.
Tras más de dos meses de tendencia alcista, Aave se revalorizó alcanzando los $516,33 para febrero de 2021. Una corrección generó algunos picos descendentes en las siguientes semanas, pero volvió a crecer para en mayo de 2021 alcanzar su máximo histórico de $629,23.
Desde entonces, la moneda empezó a caer junto con el resto del mercado de las criptomonedas. Sin embargo, no ha sido una contracción permanente, sino que ha tenido sus picos con leves recuperaciones y aún mantiene un precio mayor al de su lanzamiento hace dos años.
Recursos y enlaces de Aave
Este artículo ha sido elaborado con fines educativos, y no debe bajo ninguna circunstancia considerarse como una recomendación o asesoría profesional de inversión u otro tipo por parte de Fluyez.
Asimismo, puede haber algunos cambios o expiración en el producto o servicio que no estén detallados en esta publicación, como cupones, promociones, tarifas u otros elementos. Realiza tu propia investigación antes de tomar una decisión de inversión.