¿Qué es el SPLAFT y el KYC?

El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo o por sus siglas SPLAFT, está conformado por políticas y procedimientos establecidos que obligan a una compañía a informar sobre operaciones sospechosas de acuerdo con la Ley, su Reglamento y demás disposiciones sobre la materia, en consideración a los factores de riesgo del LA/FT.

“Know Your Customer» (Conoce a Tu Cliente) o por sus siglas en inglés KYC, es el conjunto de procesos que realizan las compañías para verificar la identidad de sus clientes cumpliendo con las exigencias legales y las normativas y regulaciones vigentes. El uso frecuente de las nuevas tecnologías e internet hace necesario la definición de unas normas que ayuden a luchar contra el fraude online.