{"id":3592,"date":"2023-10-27T18:20:33","date_gmt":"2023-10-27T23:20:33","guid":{"rendered":"https:\/\/fluyez.com\/blog\/?p=3592"},"modified":"2025-05-27T00:57:51","modified_gmt":"2025-05-27T05:57:51","slug":"que-es-lavado-de-activos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el lavado de activos? Riesgos de los activos virtuales"},"content":{"rendered":"<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_89 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Tabla de Contenidos<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#%C2%BFQue_es_el_lavado_de_activos_LA\" >\u00bfQu\u00e9 es el lavado de activos (LA)?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#%C2%BFCual_es_el_proceso_del_lavado_de_activos\" >\u00bfCu\u00e1l es el proceso del lavado de activos?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#Riesgos_del_lavado_de_activos_virtuales\" >Riesgos del lavado de activos virtuales<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#%C2%BFComo_prevenir_el_lavado_de_activos\" >\u00bfC\u00f3mo prevenir el lavado de activos?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#Metodos_usados_para_el_lavado_de_activos\" >M\u00e9todos usados para el lavado de activos<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#Protege_tus_inversiones_con_una_fintech_segura\" >Protege tus inversiones con una fintech segura<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-lavado-de-activos\/#Conclusion\" >Conclusi\u00f3n<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-3589 aligncenter\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/money-laundering-4158796_640.jpg\" alt=\"Lavado de activos\" width=\"640\" height=\"412\" \/>La lucha contra el lavado de activos es un compromiso a nivel global. La raz\u00f3n: las ganancias millonarias il\u00edcitas son una amenaza contundente para la seguridad de personas naturales y jur\u00eddicas.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, se trata de <b>uno de los mayores riesgos de los activos virtuales<\/b>. Por lo tanto, es necesario que cualquier persona con dinero digital est\u00e9 al tanto de este peligro.<\/p>\n<p>Los involucrados en el lavado de dinero por lo general son <a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/el-bitcoin-es-una-estafa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">v\u00edctimas de estafadores<\/a> que usan sus nombres. Para determinar cu\u00e1ndo se est\u00e1 ante una estafa de esta \u00edndole es necesario comprender qu\u00e9 es y c\u00f3mo funciona el lavado de activos.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFQue_es_el_lavado_de_activos_LA\"><\/span>\u00bfQu\u00e9 es el lavado de activos (LA)?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone size-full wp-image-3590\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/fraud-7065116_640.jpg\" alt=\"Fraude y lavado de activos\" width=\"640\" height=\"278\" \/><\/p>\n<p>En primera instancia, es un delito. La forma m\u00e1s com\u00fan en la que se presenta es por medio de fachadas legales. Es decir, hablamos de una artima\u00f1a donde <b>los activos obtenidos de manera ileg\u00edtima se muestran como si fueran l\u00edcitos<\/b>. Las v\u00edas de obtenci\u00f3n de este tipo de ganancias son:<\/p>\n<ul>\n<li>Tr\u00e1fico de drogas.<\/li>\n<li>Trata de personas.<\/li>\n<li>Secuestros.<\/li>\n<li>Estafas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Con el dinero obtenido por el LA tambi\u00e9n se costean otros delitos y fraudes. La creaci\u00f3n de negocios falsos <b>da pie a que las medianas y peque\u00f1as empresas experimenten p\u00e9rdida de clientes<\/b>. Esto se debe a que los involucrados en el LA ofrecen sus productos con mayores descuentos en b\u00fasqueda de ventas.<\/p>\n<p>Cabe destacar que el lavado de activos es un crimen aut\u00f3nomo, por lo que su condena no incluye investigaciones por otros delitos aunque los haya.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFCual_es_el_proceso_del_lavado_de_activos\"><\/span>\u00bfCu\u00e1l es el proceso del lavado de activos?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Los mecanismos y objetivos del lavado de activos tienen su propia estructura. Requieren de colocaci\u00f3n, lineamientos de estratificaci\u00f3n, justificaci\u00f3n e inversi\u00f3n. Analicemos esa configuraci\u00f3n seg\u00fan los distintos procesos de obtenci\u00f3n de ingresos bajo fuentes il\u00edcitas.<\/p>\n<h3>Objetivos<\/h3>\n<p>En la etapa de colocaci\u00f3n se transfieren los ingresos obtenidos por medio de dep\u00f3sitos. De esta manera, ingresan al sistema financiero legal. Despu\u00e9s, viene el proceso de estratificaci\u00f3n, donde se camuflan los or\u00edgenes il\u00edcitos de los activos.<\/p>\n<p>Esto conlleva a la fase de justificaci\u00f3n, en la que se brinda una apariencia legal al producto ilegal. Los objetivos finalizan con la integraci\u00f3n, cuando se usan los ingresos criminales para obtener bienes y beneficios.<\/p>\n<p><b>Estas operaciones son la v\u00eda directa hacia el financiamiento de actos delictivos<\/b>. Denunciar el LA es fundamental para evitar la presencia de dinero ilegal en el sector financiero y disminuir los riesgos de los activos virtuales.<\/p>\n<h3>Mecanismos<\/h3>\n<p>Los objetivos necesitan un sistema o mecanismo para operar con efectividad. Veamos cu\u00e1les son seg\u00fan la etapa correspondiente a cada parte del proceso:<\/p>\n<p>El mecanismo de colocaci\u00f3n responde a diversas estrategias. Para incorporar el resultado del LA en el \u00e1rea financiera <b>se usan m\u00e9todos como el cambio de monedas<\/b>. En el caso del dinero en efectivo, se transporta o deposita para que ingrese a los negocios y al mercado legal.<\/p>\n<p>Para crear la fachada l\u00edcita de los productos, se procede con la estratificaci\u00f3n. Esta consiste en realizar movimientos de operaciones por medio de:<\/p>\n<ul>\n<li>Transferencias bancarias.<\/li>\n<li>Dep\u00f3sitos en efectivo hacia otras cuentas bancarias, con datos de una persona externa al LA.<\/li>\n<li>Retiros de fondos en efectivo.<\/li>\n<li>Fusi\u00f3n entre cuentas bancarias.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Cuando se trata de justificar la aparici\u00f3n de operaciones efectuadas con activos virtuales (AV) se usan distintos m\u00e9todos. A partir de la estafa con la creaci\u00f3n de pr\u00e9stamos, escrituras, contratos y dem\u00e1s, se logra la acreditaci\u00f3n de los fondos criminales.<\/p>\n<p>Las inversiones de esta \u00faltima etapa se presentan por medio del consumo, inversiones de bienes y liquidez en efectivo.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Riesgos_del_lavado_de_activos_virtuales\"><\/span>Riesgos del lavado de activos virtuales<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><b><img decoding=\"async\" class=\"alignnone size-full wp-image-3594\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/cybersecurity-7183284_640.jpg\" alt=\"Riesgos de la ciberdelincuencia\" width=\"640\" height=\"427\" \/><\/b><\/p>\n<p><b>Con los ingresos del LA se financian actos terroristas<\/b> y se vulnera la seguridad de los usuarios poseedores de AV. Por lo tanto, estar al tanto de los riesgos del lavado de activos virtuales es necesario para identificar los escenarios propensos a desencadenarlos.<\/p>\n<p>Tal es el caso de las inversiones en AV y los datos obtenidos al minar criptomonedas. Veamos c\u00f3mo se presentan:<\/p>\n<h3>Financiamiento al terrorismo<\/h3>\n<p>Abrimos esta cadena de riesgos con el financiamiento al terrorismo. Este proceso consta de varias etapas:<\/p>\n<ol>\n<li>Recaudar los fondos.<\/li>\n<li>Recurrir a donaciones de fondos il\u00edcitos o fondos patrocinados por el estado.<\/li>\n<li>Almacenar los activos en cuentas de banco o financieras.<\/li>\n<li>Obtener arte u objetos de valor.<\/li>\n<li>Transferir el dinero a otras cuentas, comprar AV o hacer transacciones a tiendas de valor.<\/li>\n<\/ol>\n<p>Todo lo recaudado se usa para la formaci\u00f3n, reclutamiento y entrenamiento del personal solicitado. Se realizan pagos a los encargados de administrar los activos y se utiliza el dinero para la compra de armas, equipos y suministros.<\/p>\n<h3>Anonimato<\/h3>\n<p>Como los protocolos de anonimato son elevados entre quienes realizan las operaciones, los procesos de KYC se ven limitados. Es decir, disminuye la eficacia de los par\u00e1metros de <i>Know-Your-Customer<\/i> que administran los encargados del ALA.<\/p>\n<p>\u00bfQu\u00e9 son y qu\u00e9 funciones cumplen los par\u00e1metros de KYC? Se trata de <b>campa\u00f1as realizadas por las empresas para verificar a sus clientes<\/b>. Tales maniobras apuntan a la verificaci\u00f3n de que el cliente o el usuario es quien dice ser dentro de las diferentes plataformas.<\/p>\n<p>La seguridad del KYC ser\u00e1 proporcional a las regulaciones de validaci\u00f3n de identidad. El riesgo del lavado de activos se incrementa cuando los usuarios son an\u00f3nimos, pues no hay forma de averiguar cu\u00e1l es su identidad.<\/p>\n<h3>Alcance<\/h3>\n<p><b>El alcance del lavado de activos es global<\/b> y las transacciones realizadas por medio de AV son instant\u00e1neas. En este caso, las criptomonedas funcionan como m\u00e9todos de pago en fraudes de cambio e inversiones.<\/p>\n<p>Ocultar la identidad cuando se efect\u00faan transacciones virtuales es un proceso sencillo en comparaci\u00f3n con las transferencias bancarias. Aunque esto \u00faltimo sigue siendo una opci\u00f3n para los criminales, es m\u00e1s dif\u00edcil hacerlo en los bancos tradicionales debido a sus mayores regulaciones en t\u00e9rminos de identidad y verificaci\u00f3n de la procedencia de los fondos.<\/p>\n<p>Elevar los niveles de seguridad y establecer medidas para conocer mejor a los clientes es esencial para prevenir riesgos de activos virtuales en las <i>fintechs<\/i> y en las <i>exchanges<\/i>.<\/p>\n<h3>Protocolos an\u00f3nimos<\/h3>\n<p>Al usar los anonimizadores de los protocolos de internet <b>se<\/b> <b>encubren transacciones y actividades<\/b>. Esto disminuye la eficiencia del KYC y en consecuencia se dejan de establecer las medidas regulatorias necesarias para prevenir irregularidades.<\/p>\n<p>Hay diversas t\u00e9cnicas para implementar el anonimato. Algunas de estas recaen en el uso de navegadores como TOR o el Proyecto Internet Invisible (I2P). Al recurrir a programas inform\u00e1ticos para el anonimato de IP se trunca el reconocimiento de los usuarios.<\/p>\n<p>Al no aplicarse las medidas de detecci\u00f3n de transacciones fraudulentas y lavado de activos se produce un aumento de las actividades il\u00edcitas. Aunque <b>las <\/b><a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-es-blockchain-como-funciona\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>herramientas de <\/b><b><i>blockchain<\/i><\/b><\/a><b> son oportunas para el minado de criptomonedas<\/b>, tambi\u00e9n son una salida efectiva para el LA.<\/p>\n<h3>Diversos financiamientos il\u00edcitos<\/h3>\n<p>Las operaciones de lavado de <a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/que-son-las-criptomonedas-y-como-funcionan\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">activos en criptomonedas<\/a> son r\u00e1pidas y no suponen grandes costos. Entre las actividades ilegales usadas para financiamientos criminales desde plataformas de <i>exchange<\/i> destacan:<\/p>\n<ul>\n<li>La estratificaci\u00f3n desde la virtualidad por ambas partes (virtual-virtual).<\/li>\n<li>Las transferencias en mercados de la red oscura (<i>darknet)<\/i>.<\/li>\n<li>La pirater\u00eda inform\u00e1tica desde comercios e intercambios ilegales.<\/li>\n<li>Las <a href=\"https:\/\/www.notimerica.com\/comunicados\/noticia-comunicado-estafainfo-ofrece-estrategias-proteccion-prevenir-estafas-ransomware-20231019123339.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">operaciones <i>ransomware<\/i><\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Entre las distintas transacciones con activos virtuales se encuentran:<\/p>\n<ul>\n<li>PSAV y dem\u00e1s entidades obligatorias.<\/li>\n<li>PSAV y otras entidades obligatorias y no obligatorias.<\/li>\n<li>Entidades no obligatorias por medio de transacciones P2P.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Amenazas cibern\u00e9ticas<\/h3>\n<p>Mediante las transacciones en l\u00ednea se abre una brecha que vulnera a otros usuarios. <b>El comercio digital favorece la<\/b> <b>apropiaci\u00f3n y el hurto de identidad<\/b> utilizados para el lavado de activos.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, el car\u00e1cter inmutable de los procesos contables dificulta la reversi\u00f3n de las operaciones il\u00edcitas. Por lo tanto, se trata de uno de los mayores riesgos para los activos virtuales y la seguridad de quienes los almacenan.<\/p>\n<h3>Geograf\u00eda ilimitada<\/h3>\n<p>Como las operaciones de lavado de activos se efect\u00faan en distintas partes del mundo,<b> las regularizaciones resultan insuficientes<\/b>. Esto se debe a que las medidas de seguimiento y penalizaci\u00f3n var\u00edan de acuerdo a las leyes de cada pa\u00eds.<\/p>\n<p>Las regulaciones para el lavado de dinero en activos virtuales son inconsistentes ante la falta de un marco legal similar entre las diversas naciones.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFComo_prevenir_el_lavado_de_activos\"><\/span>\u00bfC\u00f3mo prevenir el lavado de activos?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><b><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-3597 aligncenter\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/hacking-2964100_640.jpg\" alt=\"Ciberseguridad\" width=\"640\" height=\"427\" \/>Existen varias <\/b><a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/watch?v=qC0P3hBKaNA\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>alternativas de prevenci\u00f3n<\/b><\/a> para hacer frente al lavado de activos. Esto aplica tanto para ciudadanos como para empresas, financieras e instituciones regulatorias:<\/p>\n<ol>\n<li>Establecer par\u00e1metros legales y regulatorios desde las autoridades de gobierno.<\/li>\n<li>Comprometer a las instituciones pertinentes para la proyecci\u00f3n de un plan contra el lavado de activos.<\/li>\n<li>Crear procesos para instruir y velar por el cumplimiento de las normativas anti lavado de dinero.<\/li>\n<li>Llevar un seguimiento y control en las distintas operaciones hechas con activos virtuales.<\/li>\n<li>Realizar auditor\u00edas y dise\u00f1ar estructuras de inteligencia preventiva para garantizar el cumplimiento interno de los reglamentos que limitan este crimen.<\/li>\n<\/ol>\n<p>La prevenci\u00f3n del LA parte de las entidades obligatorias, donde se incluyen los bancos y dem\u00e1s instituciones financieras. Tambi\u00e9n en los sectores inmobiliarios, mercantiles, notarios y dem\u00e1s. La meta para el cese del LA es conocer a profundidad a los clientes, a los empleados y a las instituciones.<\/p>\n<p>Se habla incluso de la creaci\u00f3n de <b>pol\u00edticas globales de regulaci\u00f3n para prevenir los riesgos de los activos virtuales<\/b> a fin de supervisar de manera \u00edntegra el comercio con criptomonedas.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Metodos_usados_para_el_lavado_de_activos\"><\/span>M\u00e9todos usados para el lavado de activos<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-3598 aligncenter\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/bitcoin-3035013_640-1.jpg\" alt=\"Metodos de cambio de dolares por criptomonedas para lavado de activos \" width=\"640\" height=\"274\" \/>Como hemos mencionado antes, las personas implicadas en el lavado de dinero buscan la legitimaci\u00f3n de sus ganancias il\u00edcitas para esquivar a las autoridades. Para ello, recurren a distintas fachadas:<\/p>\n<ol>\n<li>\n<h3>Premios ficticios<\/h3>\n<p>Consiste en el uso de dinero il\u00edcito en la organizaci\u00f3n de premios y loter\u00edas o en la compra de un boleto ganador.<\/p>\n<p>Los lavadores buscan personas que hayan ganado premios en grandes sumas de dinero. Al contactarlas, les ofrecen un monto mayor al recibido para conseguir el ticket premiado. De ser aceptada la propuesta, el due\u00f1o del boleto recibe dinero implicado en el lavado de activos.<\/p>\n<p>Tambi\u00e9n <b>se interesan por premios de procedencia internacional<\/b> para as\u00ed contar con un respaldo legal. Por otro lado, los criminales no solo recurren al dinero sino que adem\u00e1s ofrecen ganancias en bienes obtenidos del lavado de activos.<\/li>\n<li>\n<h3>Transferencias<\/h3>\n<p>Hay personas dispuestas a prestar sus datos de identificaci\u00f3n y sus cuentas bancarias para recibir AV ilegales durante un tiempo indefinido. Entonces se crean<b> redes de usuarios que fungen como intermediarios<\/b> para legitimar el dinero lavado al ingresar a otro pa\u00eds.<\/p>\n<p>Tales intercambios monetarios se hacen en peque\u00f1as cantidades, a fin de pasar desaparecidos ante las autoridades. Una vez transferido el dinero, los c\u00f3mplices tienen la libertad de usarlo o enviarlo a otras cuentas sin levantar sospechas.<\/p>\n<p>Quienes se prestan para las transferencias de dinero il\u00edcito reciben una comisi\u00f3n por cada transacci\u00f3n. Estos pagos constantes a veces despiertan las alarmas de las entidades bancarias, las cuales proceden a confirmar su origen.<\/li>\n<li>\n<h3>Transacciones ficticias de bienes<\/h3>\n<p>Este es uno de los m\u00e9todos m\u00e1s usados para lavar activos en grandes cantidades. Es posible identificarlo al notar una <b>incoherencia entre el n\u00famero de exportaciones y la cantidad declarada<\/b> por la empresa o propietario. El procedimiento m\u00e1s recurrente consiste en el registro de una venta de bienes, que en realidad es inexistente.<\/p>\n<p>El dinero se transfiere a un supuesto vendedor. As\u00ed, los activos se transforman en el pago. Luego se pasan los activos a otras cuentas o se invierten en inmuebles, escrituras, veh\u00edculos o negocios.<\/li>\n<li>\n<h3>Infiltraci\u00f3n en organizaciones<\/h3>\n<p>Los implicados en el lavado de activos<b> se infiltran en organizaciones y empresas<\/b> constituidas de forma legal. Una vez dentro, operan de la siguiente manera:<\/p>\n<ul>\n<li>Realizan grandes inversiones para \u201ccontribuir\u201d con el funcionamiento de la empresa y su crecimiento. Esto los convierte en accionistas.<\/li>\n<li>Ejercen el derecho a voto para la contrataci\u00f3n de personal ligado a ellos.<\/li>\n<li>Crean nuevas empresas para comprar infraestructuras que han pasado por el debido control legal.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Este es quiz\u00e1s uno de los m\u00e9todos m\u00e1s complejos de identificar en el lavado de dinero. Sin embargo, ante movimientos monetarios a gran escala, se recomienda a estas organizaciones <b>realizar un seguimiento tanto a los clientes como a los empleados<\/b>. Hacer esto constituye el primer paso ante la prevenci\u00f3n de riesgos con activos virtuales.<\/li>\n<li>\n<h3>Inversiones ficticias en el extranjero<\/h3>\n<p>A esta pr\u00e1ctica tambi\u00e9n se le conoce con el nombre de \u201clavado indirecto por compa\u00f1\u00edas legales\u201d. Se trata de inversiones hechas por los lavadores a <b>empresas extranjeras en periodos de crisis financieras<\/b>. Al anunciarse la venta de las acciones, los criminales efect\u00faan el pago con dinero del LA a trav\u00e9s de intermediarios.<\/p>\n<p>La transferencia se legaliza al entrar al pa\u00eds donde reside la compa\u00f1\u00eda receptora. Los activos virtuales se env\u00edan bajo la apariencia de \u201cdinero con fines ben\u00e9ficos\u201d. Sin embargo, se utilizan para otros fines una vez blanqueados en el lugar de destino.<\/li>\n<li>\n<h3>Adquisiciones inmobiliarias<\/h3>\n<p>Se basa en la compra de inmuebles o en la construcci\u00f3n de este tipo de propiedades. Los lavadores de dinero no escatiman en esta clase de adquisiciones, las cuales resultan en edificios, apartamentos, hoteles y casas.<\/p>\n<p>En este m\u00e9todo, los ingresos del lavado de activos se legalizan al certificar que provienen de la industria de las construcciones. Tambi\u00e9n se suman los alquileres habilitados en las propiedades residenciales.<\/p>\n<p>Los lavadores requieren de <b>constructoras y proveedores aliados para generar facturas fraudulentas<\/b>. De lo contrario, ser\u00eda casi imposible justificar los costos de las construcciones y los pagos recibidos por los inquilinos.<\/p>\n<p>Los hoteles de sitios con grandes n\u00fameros de visitantes son los principales registros de ingresos. Es imperativo para las entidades gubernamentales establecer medidas de prevenci\u00f3n, regularizaci\u00f3n y monitoreo para estos casos.<\/li>\n<li>\n<h3>Empresas fantasmas<\/h3>\n<p><b>Los criminales realizan diversas actividades legales<\/b> para aumentar la veracidad de sus empresas fantasmas. Tras su creaci\u00f3n, generan reportes de \u201cventas\u201d (ingresos) y \u201cpagos\u201d (egresos) durante cada mes. A esto se le suma el salario del contador encargado de firmar estos documentos.<\/p>\n<p>El pago de impuestos es necesario para evitar dudas en torno a la legitimidad de la empresa fantasma. En teor\u00eda, se tratar\u00eda de una compa\u00f1\u00eda \u201cnormal\u201d que cumple con los est\u00e1ndares legales para su funcionamiento.<\/p>\n<p>\u00bfQu\u00e9 deja en descubierto a las empresas fantasmas? En primer lugar, resulta sospechoso que no abran ni brinden atenci\u00f3n al p\u00fablico. En segundo lugar, la informaci\u00f3n general sobre la compa\u00f1\u00eda es extremadamente escasa aunque registre supuestos empleados, pagos de materiales e ingresos.<\/li>\n<li>\n<h3>La presencia de testaferros<\/h3>\n<p>Recurrir a testaferros es una pr\u00e1ctica com\u00fan entre los criminales involucrados en el lavado de activos, en especial al inicio de su trayectoria. Tras haber recaudado grandes sumas de activos de forma ilegal, idean planes para distribuirlos de manera sutil.<\/p>\n<p>El papel del testaferro es el de \u201crepartir\u201d el dinero entre distintas personas cercanas al c\u00edrculo de los criminales. Por lo general se trata de familiares, amigos, colegas, entre otros.<\/p>\n<p>Quienes reciben los activos <b>abren cuentas bancarias a sus nombres<\/b> para depositar el dinero recibido. Despu\u00e9s contin\u00faan en un ciclo donde reciben montos similares cada cierto tiempo para luego transferirlos a sus cuentas.<\/p>\n<p>Las cantidades depositadas no suelen ser mayores a las recibidas con normalidad por una persona natural. Es as\u00ed como evitan las sospechas ante posibles recursos obtenidos de forma il\u00edcita.<\/li>\n<li>\n<h3>Fondos ilegales<\/h3>\n<p>Los lavadores de activos suelen estar al acecho de compa\u00f1\u00edas reconocidas, con buena reputaci\u00f3n y con problemas econ\u00f3micos. \u00bfC\u00f3mo opera el LA en estos casos? Simple: <b>los criminales ofrecen ayuda econ\u00f3mica para solventar deudas<\/b> o hacer frente a otros escenarios desfavorables para la empresa chantajeada.<\/p>\n<p>Los fondos destinados a dicha compa\u00f1\u00eda son, desde luego, producto del lavado de activos. Prestar \u201cayuda financiera\u201d es una de las formas m\u00e1s comunes de introducir dinero ilegal dentro de grandes empresas.<\/li>\n<li>\n<h3>Sustituciones de deuda externa<\/h3>\n<p>Las supuestas ayudas de los lavadores de dinero tambi\u00e9n abordan las deudas de las compa\u00f1\u00edas en el exterior. Para ello, estas empresas tendr\u00edan que realizar exportaciones a otras regiones.<\/p>\n<p>Los lavadores compran la deuda y despu\u00e9s la financiera de la empresa deudora recibe la orden de pago. El negocio il\u00edcito <b>radica en<\/b> <b>la transformaci\u00f3n de activos virtuales a monedas locales<\/b>.<\/li>\n<\/ol>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Protege_tus_inversiones_con_una_fintech_segura\"><\/span>Protege tus inversiones con una <i>fintech<\/i> segura<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-full wp-image-3585\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/pexels-ketut-subiyanto-4623498-1.jpg\" alt=\"Planificacion de criptoactivos\" width=\"640\" height=\"800\" \/><\/p>\n<p>Para evitar riesgos con activos virtuales asociados al lavado de dinero en <i>exchanges<\/i> y <i>fintechs<\/i>, es importante recurrir a plataformas leg\u00edtimas y confiables. <a href=\"https:\/\/fluyez.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>Fluyez<\/b><\/a><b> es la financiera m\u00e1s segura en el Per\u00fa<\/b> debido a su compromiso con la verificaci\u00f3n de sus usuarios.<\/p>\n<p>El <a href=\"https:\/\/fluyez.com\/nosotros.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">equipo de Fluyez<\/a> te acompa\u00f1ar\u00e1 en todos los pasos previos a la inversi\u00f3n de criptomonedas. Los procesos para comprar criptoactivos en esta plataforma se han estructurado para ser f\u00e1ciles, r\u00e1pidos y seguros. Es esta garant\u00eda lo que la ha convertido en la <i>exchange<\/i> n\u00famero uno del pa\u00eds.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/wallet.fluyez.com\/register\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Crear una cuenta<\/a> es sencillo. Solo hace falta rellenar el formulario, confirmar tu correo electr\u00f3nico y seguir las instrucciones. En Fluyez <b>nos interesamos por tus opiniones<\/b>. <a href=\"https:\/\/fluyez.com\/contacto.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Cont\u00e1ctanos<\/a> y responderemos a tus inquietudes de inmediato.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Conclusion\"><\/span>Conclusi\u00f3n<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>El lavado de activos es una pr\u00e1ctica criminal necesaria de erradicar. Entre las empresas fantasmas, las transferencias bancarias, la compra de inmuebles y dem\u00e1s, los m\u00e9todos usados para el LA pasan desapercibidos con facilidad. De all\u00ed la importancia de estar al tanto sobre este tipo de estrategias fraudulentas.<\/p>\n<p>Despertar las alarmas ante movimientos sospechosos <b>te mantendr\u00e1 a salvo de los riesgos de los activos virtuales<\/b>. Adem\u00e1s, conf\u00eda tus datos e inversiones solo a las financieras con reputaci\u00f3n comprobable desde el pa\u00eds donde te encuentres. Esto te ayudar\u00e1 a prevenir cualquier inconveniente.<\/p>\n<p>\u00bfTe ha parecido \u00fatil este art\u00edculo? Entonces <a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">visita nuestro blog<\/a> y encuentra temas similares enfocados en el mundo de las criptomonedas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La lucha contra el lavado de activos es un compromiso a nivel global. La raz\u00f3n: las ganancias millonarias il\u00edcitas son [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":4307,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"rank_math_title":"\u00bfQu\u00e9 es lavado de activos?: riesgos de los activos virtuales","rank_math_description":"El lavado de activos tiene gran impacto en los distintos sectores financieros y gubernamentales. 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