{"id":10639,"date":"2025-12-22T12:06:29","date_gmt":"2025-12-22T17:06:29","guid":{"rendered":"https:\/\/fluyez.com\/blog\/?p=10639"},"modified":"2025-12-24T18:05:56","modified_gmt":"2025-12-24T23:05:56","slug":"fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/","title":{"rendered":"Fluyez y la regulaci\u00f3n SBS: Todo lo que necesitas saber sobre el Registro de PSAV"},"content":{"rendered":"<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_89 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Tabla de Contenidos<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#El_Registro_de_Proveedores_de_Servicios_de_Activos_Virtuales\" >El Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#%C2%BFQue_es_un_PSAV\" >\u00bfQu\u00e9 es un PSAV?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#Requisitos_para_inscribirse_en_el_Registro\" >Requisitos para inscribirse en el Registro<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#Fluyez_PSAV_Registrado_ante_la_SBS\" >Fluyez: PSAV Registrado ante la SBS<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#%C2%BFQue_significa_estar_registrado_como_PSAV\" >\u00bfQu\u00e9 significa estar registrado como PSAV?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#Alcance_de_la_inscripcion_SBS\" >Alcance de la inscripci\u00f3n SBS<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#Diferencia_Clave_%E2%80%93_PSAV_vs_Casa_de_Cambio\" >Diferencia Clave &#8211; PSAV vs Casa de Cambio<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#Seguridad_y_Compliance_en_Fluyez\" >Seguridad y Compliance en Fluyez<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/#Preguntas_Frecuentes_sobre_Fluyez_y_la_Regulacion_SBS\" >Preguntas Frecuentes sobre Fluyez y la Regulaci\u00f3n SBS<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<p>\u00bfTe has preguntado si Fluyez es una plataforma legal y regulada en Per\u00fa? Con el creciente inter\u00e9s en las<a href=\"https:\/\/fluyez.com\/criptomonedas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> criptomonedas<\/a> y un mercado que ha visto un aumento significativo en la inversi\u00f3n en activos virtuales, es natural que surjan dudas sobre la legitimidad y seguridad de las plataformas digitales. A menudo, existe confusi\u00f3n entre diferentes tipos de servicios financieros, especialmente cuando se trata de la compra y venta de bitcoin y otras criptomonedas.<\/p>\n<p>Este art\u00edculo desglosar\u00e1 qu\u00e9 es el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), c\u00f3mo Fluyez cumple con esta regulaci\u00f3n y qu\u00e9 significa esto para tu seguridad como usuario. Comprender esta distinci\u00f3n regulatoria es fundamental para navegar con confianza en el ecosistema de las finanzas digitales.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"El_Registro_de_Proveedores_de_Servicios_de_Activos_Virtuales\"><\/span><b>El Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>El Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) fue creado en Per\u00fa mediante el Decreto Supremo N.\u00b0006-2023-JUS, una medida clave para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT) en el sector de las criptomonedas. Su objetivo principal es identificar y mantener un registro p\u00fablico de las entidades que operan con activos virtuales en el pa\u00eds, asegurando que cumplan con ciertos est\u00e1ndares de transparencia y reporte.<\/p>\n<p>La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) tiene un rol fundamental en la administraci\u00f3n de este registro. Es la entidad encargada de recibir las solicitudes, verificar que los proveedores cumplan con los requisitos documentales y mantener la lista actualizada. Sin embargo, es crucial entender la diferencia entre \u00abadministrar un registro\u00bb y \u00absupervisar la actividad\u00bb de manera prudencial. La SBS administra el registro, pero la supervisi\u00f3n en materia PLAFT recae principalmente en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFQue_es_un_PSAV\"><\/span><b>\u00bfQu\u00e9 es un PSAV?<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/fluyez-psav-infografia\/\" rel=\"attachment wp-att-10672\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-10672 \" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/fluyez-psav-infografia-1024x559.webp\" alt=\"\" width=\"720\" height=\"393\" srcset=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/fluyez-psav-infografia-1024x559.webp 1024w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/fluyez-psav-infografia-300x164.webp 300w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/fluyez-psav-infografia-768x419.webp 768w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/fluyez-psav-infografia-1536x838.webp 1536w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/fluyez-psav-infografia-2048x1117.webp 2048w\" sizes=\"(max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/><\/a><\/p>\n<p>Seg\u00fan la definici\u00f3n oficial establecida en el Decreto Supremo N.\u00b0006-2023-JUS, un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) es toda persona natural o jur\u00eddica que, como negocio, realiza una o m\u00e1s de las siguientes actividades u operaciones para o en nombre de otra persona:<\/p>\n<ul>\n<li>Intercambio entre activos virtuales y moneda fiat.<\/li>\n<li>Intercambio entre diferentes formas de activos virtuales.<\/li>\n<li>Transferencia de activos virtuales.<\/li>\n<li>Custodia o administraci\u00f3n de activos virtuales o instrumentos que permiten el control sobre activos virtuales.<\/li>\n<li>Participaci\u00f3n y prestaci\u00f3n de servicios financieros relacionados con la oferta de un emisor y\/o venta de un activo virtual.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Plataformas como Fluyez encajan dentro de esta categor\u00eda al ofrecer servicios que permiten a los usuarios comprar criptomonedas, venderlas, y gestionar su inversi\u00f3n en el \u00e1mbito digital.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Requisitos_para_inscribirse_en_el_Registro\"><\/span><b>Requisitos para inscribirse en el Registro<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Para inscribirse en el Registro de PSAV administrado por la SBS, las empresas deben cumplir con una serie de requisitos rigurosos, enfocados principalmente en la prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT). Entre los requisitos se incluye la presentaci\u00f3n de documentaci\u00f3n detallada sobre la estructura societaria, los accionistas, los directivos y los procesos operativos.<\/p>\n<p>Los PSAV deben implementar sistemas robustos de PLAFT, que incluyen pol\u00edticas internas, procedimientos de debida diligencia del cliente, y la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento. La verificaci\u00f3n de identidad de los usuarios, conocida como KYC (Know Your Customer), es un pilar fundamental, exigiendo la recopilaci\u00f3n y validaci\u00f3n de informaci\u00f3n personal y transaccional para cada cliente.<\/p>\n<p>La inscripci\u00f3n en el Registro de PSAV NO implica que la SBS apruebe, verifique o supervise las operaciones de la plataforma. Es un registro p\u00fablico que confirma que el proveedor cumple con los requisitos establecidos en la normativa PLAFT.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Fluyez_PSAV_Registrado_ante_la_SBS\"><\/span><b>Fluyez: PSAV Registrado ante la SBS<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-size: 1rem;\">Fluyez Digital Investments S.A.C. ha completado exitosamente su inscripci\u00f3n en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) de la SBS, conforme al Decreto Supremo N.\u00b0006-2023-JUS. Esta validaci\u00f3n certifica nuestro cumplimiento con la normativa de prevenci\u00f3n de lavado de activos (PLAFT), aunque no implica una supervisi\u00f3n prudencial financiera. De esta manera, garantizamos una operaci\u00f3n transparente, segura y alineada con el marco legal peruano.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-size: 1rem;\">Puedes verificar esta informaci\u00f3n en el portal oficial de la SBS, donde Fluyez Digital Investments S.A.C. (RUC 20607555681) figura como un PSAV inscrito, demostrando su adhesi\u00f3n a los marcos legales establecidos para el sector de activos virtuales.<\/span><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFQue_significa_estar_registrado_como_PSAV\"><\/span><b>\u00bfQu\u00e9 significa estar registrado como PSAV?<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Para Fluyez, estar registrado como PSAV ante la SBS conlleva una serie de implicaciones que refuerzan su operaci\u00f3n y la confianza de sus usuarios. Significa:<\/p>\n<ul>\n<li><b>Cumplimiento normativo<\/b>: Adhesi\u00f3n a las regulaciones peruanas sobre activos virtuales.<\/li>\n<li><b>Implementaci\u00f3n de pol\u00edticas PLAFT<\/b>: Disponer de mecanismos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.<\/li>\n<li><b>Procesos de Debida Diligencia<\/b>: Aplicaci\u00f3n de procedimientos para conocer a sus clientes (KYC) y monitorear sus operaciones.<\/li>\n<li><b>Reporte a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)<\/b>: Obligaci\u00f3n de informar sobre operaciones sospechosas o que superen ciertos umbrales.<\/li>\n<li><b>Transparencia operativa<\/b>: Mayor claridad en sus procesos y servicios.<\/li>\n<li><b>Informaci\u00f3n corporativa p\u00fablica<\/b>: Datos de la empresa disponibles en el registro oficial.<\/li>\n<li><b>Trazabilidad de operaciones<\/b>: Capacidad para seguir el rastro de las transacciones.<\/li>\n<li><b>Identificaci\u00f3n de beneficiarios finales<\/b>: Conocimiento de qui\u00e9n est\u00e1 detr\u00e1s de las operaciones.<\/li>\n<li><b>Protecci\u00f3n al usuario<\/b>: A trav\u00e9s de la aplicaci\u00f3n de est\u00e1ndares de seguridad y cumplimiento.<\/li>\n<li><b>Verificaci\u00f3n de identidad (KYC)<\/b>: Un proceso robusto para asegurar la identidad de cada usuario.<\/li>\n<li><b>Monitoreo de operaciones sospechosas<\/b>: Sistemas y equipos dedicados a detectar actividades inusuales.<\/li>\n<li><b>Procesos definidos de atenci\u00f3n al cliente<\/b>: Canales claros para consultas y resoluci\u00f3n de problemas.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Alcance_de_la_inscripcion_SBS\"><\/span><b>Alcance de la inscripci\u00f3n SBS<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Es fundamental comprender el alcance exacto de la inscripci\u00f3n de Fluyez en el Registro de PSAV de la SBS para evitar malentendidos. Esta inscripci\u00f3n tiene implicaciones claras y tambi\u00e9n limitaciones importantes:<\/p>\n<p>Lo que S\u00cd significa el registro SBS:<\/p>\n<ul>\n<li>Fluyez cumple con los requisitos documentales y operativos establecidos en la normativa PLAFT.<\/li>\n<li>Est\u00e1 sujeto a la normativa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT).<\/li>\n<li>Reporta operaciones a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).<\/li>\n<li>Mantiene procesos de Debida Diligencia para conocer a sus clientes.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Lo que NO significa el registro SBS:<\/p>\n<ul>\n<li>NO es una \u00abautorizaci\u00f3n\u00bb o \u00ablicencia\u00bb operativa que apruebe la SBS el negocio de activos virtuales en s\u00ed mismo.<\/li>\n<li>NO implica que la SBS supervise las operaciones diarias o la viabilidad comercial de Fluyez.<\/li>\n<li>NO garantiza la rentabilidad de las inversiones en criptomonedas realizadas a trav\u00e9s de la plataforma.<\/li>\n<li>NO es un sello de \u00abaprobaci\u00f3n\u00bb de productos espec\u00edficos o de la calidad de los servicios ofrecidos.<\/li>\n<\/ul>\n<p>El Registro de PSAV es un mecanismo de TRANSPARENCIA y PREVENCI\u00d3N de lavado de activos, NO un sistema de supervisi\u00f3n prudencial como el que aplica a bancos o casas de cambio. La SBS mantiene el registro p\u00fablico, pero la SUPERVISI\u00d3N en materia PLAFT la ejerce la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera del Per\u00fa).<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Diferencia_Clave_%E2%80%93_PSAV_vs_Casa_de_Cambio\"><\/span><b>Diferencia Clave &#8211; PSAV vs Casa de Cambio<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>La distinci\u00f3n entre un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) como Fluyez y una casa de cambio tradicional es crucial para entender el marco regulatorio y las expectativas de los usuarios. Aunque ambas pueden parecer similares en la superficie porque facilitan el \u00abintercambio\u00bb de valores, operan bajo marcos legales y de supervisi\u00f3n completamente diferentes en Per\u00fa.<\/p>\n<h3><b>\u00bfPor qu\u00e9 Fluyez NO es una Casa de Cambio?<\/b><\/h3>\n<p>La confusi\u00f3n surge porque tanto las casas de cambio como las plataformas de criptomonedas permiten a los usuarios intercambiar un tipo de valor por otro (moneda fiat por moneda fiat en el primer caso; moneda fiat por criptomonedas, o criptomonedas por otras criptomonedas en el segundo). Sin embargo, las diferencias fundamentales en su regulaci\u00f3n son abismales.<\/p>\n<p>Las casas de cambio tradicionales est\u00e1n reguladas bajo leyes espec\u00edficas que las equiparan a entidades de servicios financieros con un estricto control prudencial por parte de la SBS. Esto incluye requisitos de capital m\u00ednimo, licencias operativas y supervisi\u00f3n constante de sus operaciones y riesgos. Un PSAV, en cambio, se rige por una normativa centrada en la prevenci\u00f3n de lavado de activos (PLAFT), sin la misma supervisi\u00f3n prudencial sobre la solvencia o los productos ofrecidos.<\/p>\n<p>A continuaci\u00f3n, una tabla comparativa detallada para ilustrar estas diferencias:<\/p>\n<table>\n<tbody>\n<tr>\n<td><b>Caracter\u00edstica<\/b><\/td>\n<td><b>Casa de Cambio<\/b><\/td>\n<td><b>PSAV (como Fluyez)<\/b><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Objeto principal<\/b><\/td>\n<td>Compra\/venta de moneda extranjera f\u00edsica o digital<\/td>\n<td>Servicios con activos virtuales (criptomonedas)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Regulaci\u00f3n aplicable<\/b><\/td>\n<td>Ley N\u00b0 27609 &#8211; Ley de Casas de Cambio<\/td>\n<td>D.S. N\u00b0006-2023-JUS &#8211; Registro de PSAV<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Tipo de supervisi\u00f3n SBS<\/b><\/td>\n<td>Supervisi\u00f3n prudencial completa<\/td>\n<td>Registro administrativo (no supervisi\u00f3n operativa)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Activos que maneja<\/b><\/td>\n<td>Monedas fiat (USD, EUR, etc.)<\/td>\n<td>Activos virtuales (BTC, ETH, USDT, etc.)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Capital m\u00ednimo requerido<\/b><\/td>\n<td>S\u00ed, establecido por SBS<\/td>\n<td>No aplica en el actual registro<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Autorizaci\u00f3n previa SBS<\/b><\/td>\n<td>S\u00ed, requiere autorizaci\u00f3n<\/td>\n<td>No, solo inscripci\u00f3n en registro<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Supervisi\u00f3n PLAFT<\/b><\/td>\n<td>SBS<\/td>\n<td>UIF (Unidad de Inteligencia Financiera)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Reporte de operaciones<\/b><\/td>\n<td>A la SBS<\/td>\n<td>A la UIF<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><b>Seguro de dep\u00f3sitos<\/b><\/td>\n<td>No aplica<\/td>\n<td>No aplica<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h3><b>\u00bfPor qu\u00e9 importa la diferencia?<\/b><\/h3>\n<p>Entender esta diferencia es vital para los usuarios, ya que define las expectativas correctas sobre el servicio y el marco de protecci\u00f3n. Un usuario que cree que Fluyez es una casa de cambio podr\u00eda esperar el mismo nivel de supervisi\u00f3n prudencial y protecci\u00f3n de dep\u00f3sitos que un banco, lo cual no es el caso para un PSAV.<\/p>\n<p>Esta distinci\u00f3n ayuda a comprender los riesgos y beneficios inherentes a la inversi\u00f3n en criptomonedas. Mientras que Fluyez opera con un alto nivel de cumplimiento en PLAFT, los riesgos asociados a la volatilidad de las criptomonedas, la seguridad de la blockchain y los riesgos tecnol\u00f3gicos siguen siendo responsabilidad del inversor.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Seguridad_y_Compliance_en_Fluyez\"><\/span><b>Seguridad y Compliance en Fluyez<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/regulacion-psav-2\/\" rel=\"attachment wp-att-10671\"><img decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-10671 \" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-2-300x164.webp\" alt=\"Fluyez y la Regulaci\u00f3n SBS\" width=\"719\" height=\"393\" srcset=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-2-300x164.webp 300w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-2-1024x559.webp 1024w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-2-768x419.webp 768w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-2-1536x838.webp 1536w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-2-2048x1117.webp 2048w\" sizes=\"(max-width: 719px) 100vw, 719px\" \/><\/a><\/p>\n<p>M\u00e1s all\u00e1 de la inscripci\u00f3n en el registro de la SBS, Fluyez implementa un conjunto robusto de medidas de seguridad y compliance para proteger a sus usuarios y asegurar la integridad de sus operaciones. El objetivo es ofrecer un entorno seguro para la inversi\u00f3n y el trading de criptomonedas, cumpliendo con las normativas locales e internacionales.<\/p>\n<h3><b>Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos (PLAFT)<\/b><\/h3>\n<p>PLAFT se refiere a la Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. En Per\u00fa, existe un marco normativo espec\u00edfico que obliga a diversas entidades, incluyendo a los PSAV, a adoptar medidas para detectar y prevenir estas actividades il\u00edcitas. Este marco busca proteger la econom\u00eda del pa\u00eds y sus ciudadanos de la infiltraci\u00f3n de capitales de origen ilegal.<\/p>\n<h3><b>Implementaci\u00f3n en Fluyez<\/b><\/h3>\n<p>Fluyez ha integrado la normativa PLAFT en el coraz\u00f3n de sus operaciones a trav\u00e9s de varios procesos clave:<\/p>\n<ul>\n<li><b>Proceso KYC (Know Your Customer)<\/b>:\n<ul>\n<li><b>Verificaci\u00f3n de identidad con documento oficial<\/b>: Se requiere la presentaci\u00f3n de DNI o pasaporte.<\/li>\n<li><b>Validaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/b>: En algunos casos, se utiliza tecnolog\u00eda biom\u00e9trica para confirmar la identidad.<\/li>\n<li><b>Verificaci\u00f3n de domicilio<\/b>: Se solicita un comprobante de residencia.<\/li>\n<li><b>An\u00e1lisis de perfil del cliente<\/b>: Evaluaci\u00f3n del origen de fondos y el prop\u00f3sito de las transacciones para identificar patrones de riesgo.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li><b>Monitoreo de Transacciones<\/b>:\n<ul>\n<li><b>Sistemas automatizados de detecci\u00f3n<\/b>: Software avanzado que analiza las transacciones en tiempo real.<\/li>\n<li><b>An\u00e1lisis de patrones inusuales<\/b>: Identificaci\u00f3n de comportamientos que se desv\u00edan de la actividad normal del usuario o del mercado.<\/li>\n<li><b>Alertas de operaciones sospechosas<\/b>: Generaci\u00f3n de avisos para revisi\u00f3n manual por parte del equipo de compliance.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li><b>Reportes a la UIF<\/b>:\n<ul>\n<li><b>Operaciones Sospechosas (ROS)<\/b>: Cualquier transacci\u00f3n o conjunto de transacciones que, por su monto, frecuencia, naturaleza o caracter\u00edsticas, genere una sospecha razonable de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.<\/li>\n<li><b>Operaciones superiores a umbrales establecidos<\/b>: Reporte de transacciones que exceden ciertos montos predefinidos por la normativa.<\/li>\n<li><b>Frecuencia de reporte seg\u00fan normativa<\/b>: Cumplimiento estricto de los plazos y formas de reporte exigidos por la UIF.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<h3><b>Supervisi\u00f3n de la UIF<\/b><\/h3>\n<p>La Unidad de Inteligencia Financiera del Per\u00fa (UIF-Per\u00fa) es una unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Su rol con Fluyez es crucial:<\/p>\n<ul>\n<li><b>Receptor de reportes de operaciones<\/b>: La UIF recibe todos los ROS y reportes de operaciones a partir de umbrales enviados por Fluyez.<\/li>\n<li><b>Supervisor del cumplimiento PLAFT<\/b>: La UIF verifica que Fluyez y otros PSAVs cumplan con todas las obligaciones en materia de PLAFT.<\/li>\n<li><b>Emisor de directrices y lineamientos<\/b>: Proporciona las gu\u00edas y normativas para la correcta aplicaci\u00f3n de las medidas de prevenci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><b>Tecnolog\u00eda y Seguridad<\/b><\/h3>\n<p>Fluyez invierte continuamente en tecnolog\u00eda para proteger los activos y datos de sus usuarios. Esto incluye:<\/p>\n<ul>\n<li><b>Encriptaci\u00f3n de datos<\/b>: Toda la informaci\u00f3n sensible se transmite y almacena utilizando protocolos de encriptaci\u00f3n avanzados.<\/li>\n<li><b>Almacenamiento seguro<\/b>: Implementaci\u00f3n de estrategias de almacenamiento en fr\u00edo (cold storage) para una parte significativa de los activos virtuales, lo que reduce la exposici\u00f3n a riesgos en l\u00ednea.<\/li>\n<li><b>Autenticaci\u00f3n de dos factores (2FA)<\/b>: Obligatoria para todas las cuentas, a\u00f1adiendo una capa extra de seguridad.<\/li>\n<li><b>Protocolos de ciberseguridad<\/b>: Un equipo dedicado a la ciberseguridad monitorea y protege la plataforma contra ataques y vulnerabilidades.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Preguntas_Frecuentes_sobre_Fluyez_y_la_Regulacion_SBS\"><\/span><b>Preguntas Frecuentes sobre Fluyez y la Regulaci\u00f3n SBS<\/b><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/fluyez-regulacion-sbs-registro-psav-peru\/regulacion-psav\/\" rel=\"attachment wp-att-10644\"><img decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-10644\" src=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-300x168.jpg\" alt=\"regulacion sbs registro psav\" width=\"720\" height=\"403\" srcset=\"https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-300x168.jpg 300w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav-768x429.jpg 768w, https:\/\/fluyez.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/regulacion-psav.jpg 1024w\" sizes=\"(max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/><\/a><\/p>\n<h3><b>1: \u00bfFluyez est\u00e1 regulado por la SBS?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: Fluyez est\u00e1 inscrito en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) administrado por la SBS, seg\u00fan el D.S. N\u00b0006-2023-JUS. Es importante entender que este registro NO implica supervisi\u00f3n prudencial por parte de la SBS, sino que es un mecanismo de transparencia y cumplimiento de la normativa PLAFT. La supervisi\u00f3n en materia PLAFT la ejerce la UIF.<\/p>\n<h3><b>2: \u00bfFluyez es una casa de cambio?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: No. Fluyez es un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), no una casa de cambio. Las casas de cambio est\u00e1n reguladas bajo la Ley N\u00b0 27609 y requieren autorizaci\u00f3n y supervisi\u00f3n prudencial completa de la SBS. Los PSAV tienen un marco regulatorio diferente, enfocado en prevenci\u00f3n de lavado de activos.<\/p>\n<h3><b>3: \u00bfEs seguro usar Fluyez?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: Fluyez cumple con todos los requisitos establecidos en la normativa PLAFT, incluyendo procesos de verificaci\u00f3n de identidad (KYC), monitoreo de transacciones y reporte a la UIF. Adem\u00e1s, implementa medidas de ciberseguridad. Sin embargo, como en cualquier servicio financiero que involucra inversi\u00f3n, los usuarios deben entender los riesgos inherentes a los activos virtuales, incluyendo la volatilidad de precios y riesgos tecnol\u00f3gicos. El usuario es responsable de su inversi\u00f3n y de la seguridad de su wallet.<\/p>\n<h3><b>4: \u00bfQu\u00e9 significa que la inscripci\u00f3n \u00abno implica aprobaci\u00f3n\u00bb de la SBS?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: Esta aclaraci\u00f3n oficial significa que la SBS NO est\u00e1 certificando la calidad de los servicios de Fluyez ni garantizando la rentabilidad de las inversiones en criptomonedas. El registro confirma que Fluyez cumple con los requisitos documentales y operativos establecidos en la normativa PLAFT, pero no es una \u00ablicencia\u00bb o \u00absello de aprobaci\u00f3n\u00bb de productos espec\u00edficos o de la viabilidad del negocio.<\/p>\n<h3><b>5: \u00bfFluyez reporta mis operaciones al gobierno?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: Fluyez, como todo PSAV registrado, est\u00e1 obligado a reportar a la UIF operaciones que superen ciertos umbrales o que presenten caracter\u00edsticas sospechosas, seg\u00fan lo establecido en la normativa PLAFT. Esto es parte de los esfuerzos globales para prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El objetivo es combatir actividades il\u00edcitas, no monitorear la inversi\u00f3n leg\u00edtima de los usuarios.<\/p>\n<h3><b>6: \u00bfC\u00f3mo puedo verificar que Fluyez est\u00e1 registrado?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: Puedes verificar el registro de Fluyez en el sitio web oficial de la SBS, en la secci\u00f3n de Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Busca por raz\u00f3n social (Fluyez Digital Investments S.A.C.) o RUC (20607555681).<\/p>\n<h3><b>7: \u00bfQu\u00e9 pasa si Fluyez no cumple con la regulaci\u00f3n?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: Si un PSAV no cumple con las obligaciones PLAFT, la UIF puede aplicar sanciones seg\u00fan la normativa vigente. Adicionalmente, podr\u00eda ser removido del Registro administrado por la SBS, lo que afectar\u00eda gravemente su capacidad para operar legalmente en el pa\u00eds.<\/p>\n<h3><b>8: \u00bfLa SBS protege mis dep\u00f3sitos en Fluyez?<\/b><\/h3>\n<p>Respuesta: No. El Fondo de Seguro de Dep\u00f3sitos de la SBS NO cubre activos virtuales ni fondos en PSAV, solo dep\u00f3sitos en bancos y otras entidades supervisadas prudencialmente. Los activos virtuales tienen riesgos propios que cada usuario debe evaluar cuidadosamente antes de realizar cualquier inversi\u00f3n o trading.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfTe has preguntado si Fluyez es una plataforma legal y regulada en Per\u00fa? 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